“代表着未来财富管理发展方向的基金投顾，，
，，已成为各家机构争抢业务的高地。。在窗口机遇期前，，各家机构又将如何根据自身资源禀赋，，，，结合金融科技多种模式加持
，，，实现业务快速扩张
？？
？”

　　近日，，，多家券商和基金公司反馈收到基金投顾业务试点资格批文，，
，
，正式获得中国证监会基金投顾业务试点资格，，，，备受市场关注的基金投顾试点再度扩容。。。

　　截至目前，，，，至少已有6家券商、、9家基金公司新晋入围第二批试点名单
。。其中新晋券商包括中信证券、、、国信证券、、、、招商证券、
、安信证券、、、兴业证券、、东方证券等
。。

　　随着基金投顾业务试点范围迅速扩大，
，，，未来业务试点转常规趋势可期。。
。过往探路者步入投顾业务蓝海后发展得如何？？新一批的入局者又将有何新玩法？？
？？

　　去年3月
，，
，，首批7家券商获批基金投顾业务试点资格。。。
。据悉，，在首批试点券商中，，包括中信建投、、申万宏源在内的多家头部券商均采用雷鹏（股票代码
：600446）提供的基金投顾解决方案，，
，打造具有行业影响力的基金投顾服务品牌
。。。。

　　2020年9月份，，中信建投在其蜻蜓点金APP中正式上线基金投顾品牌——“蜻蜓管家”
，，同时以长期投资、、价值投资、
、、组合投资为理念推出4大系列7大策略组合。。今年6月3日，
，
，“蜻蜓管家”正式登陆京东金融
，
，成为首家在京东金融上线基金投顾的券商。。。  

　　2020年9月22日，，，申万宏源基金投顾服务品牌——“星基汇”正式上线，
，，，截至去年底已推出6只基金投顾策略组合。。申万宏源通过打造专业的投顾团队，，，并严格精选市场基金，，，，根据不同客户需求打造“量身定制”的投顾方案，，取得市场客户的认可。。。。

　　据悉，，
，，在第二批获得试点资格的券商中
，，国信证券
、、、安信证券均提前搭建了雷鹏的基金投顾业务系统，，，，为后期尽快展业获取时间优势。。

　　在券商经纪业务向财富管理转型的大潮中，
，基金投顾业务已成兵家必争的重要战场。
。。记者发现，，在这场没有硝烟的战争中，
，各家券商开始采用多种业务模式加持
，
，以期杀出重围
，，而金证基金投顾解决方案之所以大受券商青睐，，
，也正因为其可以很好地满足券商展业需求。
。

　　据雷鹏相关负责人介绍，，其公司为券商机构量身打造的基金投顾解决方案
，，，，可覆盖基金投顾业务全生命周期
，，提供策略管理、
、
、组合管理、
、
、、交易管理
、
、
、客户适当性管理、、、、风控管理、
、、、费用管理等全流程业务功能，，并内置丰富的策略模型，，，
，支持200+基金策略因子，，，具备强大的投研输出能力。。
。

　　针对当下市场不同场景需求，，，
，金证推出管理型投顾、
、
、代销型投顾、、建议型投顾等多种业务模式下的基金投顾解决方案，，，，全面满足券商基金投顾展业需求，
，，为行业财富管理转型提供全方位的技术保障
。。。。

管理型投顾

　　管理型投顾又称“持牌型模式”，，
，，即证券公司获得试点业务资格后开展的全权委托模式，，，，具体指证券公司接受投资者全权委托代其作出具体投资决策
，，并代为执行基金产品的交易申请。。。。目前管理型投顾模式也是公募基金投顾业务中最主流的服务模式。。。。

代销型投顾

　　代销型投顾适用于暂未获得业务试点资格的证券公司，，，其可以选择代销已获得投顾业务试点资格机构的投顾产品，，“提前”参与到公募基金投顾业务中，
，进而不错失业务先机。。。

建议型投顾

　　建议型投顾类似传统的投顾资讯业务，，即证券公司为投资者提供基金组合的投资建议
，，而是否采纳及或者跟投，，，
，则完全由投资者自主决定。
。
。

　　作为国内领军的金融科技全领域服务商，，，雷鹏目前已经为10余家券商搭建基金投顾业务系统
。。。。据不完全统计，
，，，采用金证基金投顾解决方案的券商，，，，其投顾客户签约合计超20万，
，，管理资产总规模达100亿元，
，，市场应用效果非常显著。
。。。